Preguntas Frecuentes

Sí. Como Agente de Aceptación Certificado (CAA) del IRS, nuestra firma puede verificar sus documentos de identidad en persona en nuestra oficina de Coral Gables. Examinamos su pasaporte original, certificamos copias para el IRS y le devolvemos sus documentos el mismo día. Nunca tiene que enviar su pasaporte por correo a ninguna parte.

Puede verificar nuestra presencia en el directorio oficial del IRS de Agentes de Aceptación en Florida. Conozca más sobre nuestros servicios de ITIN.

Los tiempos de procesamiento actuales del IRS para solicitudes de ITIN son típicamente de 7 a 11 semanas desde la fecha en que el IRS recibe su solicitud completa. Usar un Agente de Aceptación Certificado no acelera el procesamiento del IRS, pero elimina el riesgo de que su pasaporte sea retenido por el IRS durante ese período y reduce la posibilidad de rechazo por errores en la solicitud.

Un ITIN es necesario para personas que tienen obligaciones de presentación o reporte tributario en EE.UU. pero no son elegibles para un Número de Seguro Social. Las situaciones comunes incluyen: ciudadanos extranjeros que generan ingresos en EE.UU., extranjeros no residentes que necesitan presentar una declaración de impuestos, cónyuges o dependientes reclamados en una declaración estadounidense, y personas que abren cuentas bancarias con intereses o poseen propiedades de alquiler en Estados Unidos.

Sí. Los ITIN que no se han utilizado en una declaración de impuestos federal al menos una vez en los últimos tres años fiscales consecutivos vencen automáticamente. Además, los ITIN con dígitos centrales 70 a 88 han sido expirados sistemáticamente por el IRS. Si su ITIN ha vencido, debe renovarse antes de poder usarse nuevamente. Como Agente de Aceptación Certificado, manejamos renovaciones de ITIN con el mismo proceso de verificación de documentos en persona.

Sí. Manejamos solicitudes de ITIN familiares de manera eficiente, verificando documentos para todos los miembros de la familia – cónyuge, hijos y dependientes – en una sola visita a la oficina. Para niños menores de 18 años, también podemos certificar actas de nacimiento y otra documentación requerida. Si está presentando una declaración conjunta con un cónyuge que necesita un ITIN, preparamos la declaración de impuestos y la solicitud de ITIN juntas como un paquete coordinado.

El FBAR (Formulario FinCEN 114, Reporte de Cuentas Bancarias y Financieras en el Extranjero) debe ser presentado por cualquier persona estadounidense – ciudadano, residente o titular de green card – que tenga interés financiero o autoridad de firma sobre cuentas financieras en el extranjero si el valor agregado de esas cuentas excedió los $10,000 en cualquier momento durante el año calendario. El FBAR se presenta electrónicamente a través del sistema BSA E-Filing de FinCEN y vence el 15 de abril con una extensión automática hasta el 15 de octubre.

Conozca más sobre nuestros servicios de impuestos internacionales.

No presentar FBAR puede resultar en penalidades significativas. Las violaciones no intencionales pueden generar multas de hasta $10,000 por violación, mientras que las violaciones intencionales pueden resultar en multas de hasta $100,000 o el 50% del saldo de la cuenta, lo que sea mayor. Sin embargo, el IRS ofrece programas para contribuyentes que desconocían sus obligaciones de presentación, incluidos los Procedimientos Simplificados de Cumplimiento, que pueden permitirle ponerse al día con penalidades reducidas o sin penalidades. Podemos evaluar su situación y recomendar el mejor camino a seguir.

Sí. Los ciudadanos y residentes permanentes de EE.UU. pagan impuestos sobre sus ingresos mundiales sin importar dónde se generen. Esto incluye salarios, intereses, dividendos, ingresos por alquiler e ingresos comerciales de fuentes extranjeras. Sin embargo, puede reducir su obligación tributaria a través de la Exclusión de Ingresos del Extranjero (hasta $130,000 para 2025), el Crédito por Impuestos Extranjeros o disposiciones de tratados fiscales aplicables. La planificación adecuada puede frecuentemente eliminar o reducir significativamente la doble tributación.

FATCA (Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras) requiere que los contribuyentes estadounidenses que posean activos financieros extranjeros que excedan ciertos umbrales reporten esos activos al IRS en el Formulario 8938. Los umbrales dependen de su estado civil y si vive en EE.UU. o en el extranjero. Por ejemplo, los contribuyentes solteros que viven en EE.UU. deben reportar si los activos extranjeros totales exceden $50,000 al final del año o $75,000 en cualquier momento durante el año. FATCA es separado del FBAR – puede necesitar presentar ambos.

Si posee propiedades de alquiler en el extranjero, los ingresos por alquiler deben reportarse en su declaración de impuestos de EE.UU. Generalmente puede deducir los mismos gastos que con propiedades domésticas: intereses hipotecarios, impuestos sobre la propiedad, seguros, mantenimiento y depreciación. Si vende una propiedad extranjera, la ganancia está sujeta al impuesto sobre ganancias de capital de EE.UU., aunque puede recibir un crédito por impuestos extranjeros pagados sobre la venta.

Para declaraciones de impuestos individuales, debe traer: todos los formularios W-2 y 1099 recibidos, números de Seguro Social o ITIN de todos los miembros de la familia, su declaración de impuestos del año anterior, registros de pagos estimados de impuestos, declaraciones de intereses hipotecarios (Formulario 1098), registros de impuestos sobre la propiedad, recibos de donaciones caritativas, formularios de seguro médico (1095-A/B/C) y cualquier aviso del IRS que haya recibido.

Para declaraciones internacionales, también traiga documentación de ingresos extranjeros, estados de cuenta bancarios extranjeros y registros de impuestos pagados en el extranjero. Puede subir documentos de forma segura antes de su cita a través de nuestro portal seguro de carga de archivos.

Las declaraciones de impuestos federales individuales generalmente vencen el 15 de abril. Si necesita más tiempo, podemos presentar una extensión automática de 6 meses (Formulario 4868), que extiende la fecha límite de presentación hasta el 15 de octubre. Sin embargo, una extensión para presentar no es una extensión para pagar – si debe impuestos, los pagos estimados deben realizarse antes del 15 de abril para evitar intereses y penalidades. Los ciudadanos y residentes de EE.UU. que viven en el extranjero reciben automáticamente una extensión de 2 meses hasta el 15 de junio.

No lo ignore. Los avisos del IRS tienen plazos de respuesta, y no cumplirlos puede resultar en penalidades adicionales o determinaciones por defecto. Contacte nuestra oficina lo antes posible para que podamos revisar el aviso, determinar lo que el IRS está solicitando y preparar una respuesta apropiada. Manejamos correspondencia del IRS, avisos CP, notificaciones de auditoría, cartas de cobro y solicitudes de reducción de penalidades. Conozca más sobre nuestros servicios de representación ante el IRS.

Una deducción fiscal reduce su ingreso gravable. Por ejemplo, una deducción de $1,000 para alguien en el tramo del 22% ahorra aproximadamente $220 en impuestos. Un crédito fiscal, por otro lado, reduce directamente su factura de impuestos dólar por dólar. Un crédito de $1,000 ahorra exactamente $1,000 en impuestos sin importar su tramo. Los créditos son generalmente más valiosos que las deducciones de la misma cantidad. Los créditos comunes incluyen el Crédito Tributario por Hijos, el Crédito por Ingreso del Trabajo y los créditos educativos.

El mejor tipo de entidad depende de sus circunstancias específicas, incluyendo el número de propietarios, la protección de responsabilidad deseada, las consideraciones de impuestos de trabajo por cuenta propia y su nivel de ingresos. Las estructuras comunes incluyen propietarios únicos, LLC de un solo miembro, LLC de múltiples miembros, Corporaciones S y Corporaciones C. Cada una tiene diferentes implicaciones fiscales. Para muchos dueños de pequeños negocios, una LLC tributada como Corporación S puede proporcionar tanto protección de responsabilidad como ahorros en impuestos de trabajo por cuenta propia.

Si espera deber $1,000 o más en impuestos federales después de restar retenciones y créditos, generalmente se le requiere hacer pagos trimestrales de impuestos estimados. Las fechas de vencimiento son el 15 de abril, 15 de junio, 15 de septiembre y 15 de enero del año siguiente. No hacer estos pagos puede resultar en una penalidad por pago insuficiente. Le ayudamos a calcular los montos apropiados de pagos estimados y podemos configurar recordatorios para mantenerlo al día.

Sí. Proporcionamos servicios de contabilidad y soporte de QuickBooks para pequeños negocios. Esto incluye configuración inicial de QuickBooks, configuración del plan de cuentas, conciliación mensual, preparación de estados financieros y limpieza de registros anteriores. Una contabilidad precisa y actualizada es esencial para el cumplimiento fiscal y le brinda la visibilidad financiera necesaria para tomar decisiones comerciales sólidas. Conozca más sobre nuestros servicios de contabilidad y asesoría.

Sí. Nuestra oficina proporciona todos los servicios en español e inglés – desde la consulta inicial hasta la preparación de impuestos, solicitudes de ITIN y cualquier seguimiento con el IRS. Servimos a la diversa comunidad internacional de Miami y entendemos las situaciones fiscales únicas que surgen al manejar ingresos, activos y familia a través de fronteras.

Utilizamos SafeSend Returns para transferencias de archivos seguras y encriptadas. Puede cargar sus documentos fiscales directamente a través de nuestro portal seguro de carga de archivos en cualquier momento. Esta es la forma más segura de compartir documentos financieros sensibles – nunca envíe documentos fiscales, números de Seguro Social o registros financieros por correo electrónico regular.

Nuestra oficina está ubicada en 2727 Ponce de Leon Boulevard, Coral Gables, FL 33134. Estamos ubicados centralmente y con fácil acceso desde todo el Condado Miami-Dade, incluyendo Miami, Brickell, Doral, Hialeah, Miami Beach, Kendall y Homestead. El horario de oficina es de lunes a viernes, 9:00 AM a 5:30 PM. Contáctenos para programar una cita.